Acompanhamento mensal com sessões marcadas e entregáveis no papel, não só boas intenções. Você entra na trilha que corresponde ao ponto em que está hoje, sabe exatamente o que vai receber e, quando a etapa fecha, decide com o consultor qual é o próximo passo.
Quase todo mundo já montou um orçamento em janeiro. O que quase ninguém tem é alguém marcando o encontro de março. Se alguma dessas frases é sua, o planejamento com acompanhamento foi feito pra você.
São escolhas independentes. Uma diz respeito ao que vai ser trabalhado; a outra, a quanto acompanhamento você recebe enquanto trabalha nisso.
Depende de onde você já está hoje. Quem ainda não tem reserva de emergência não precisa do mesmo conteúdo de quem já investe há anos. São três trilhas, e o diagnóstico indica qual é a sua.
3, 6 ou 12 meses. Mais meses não significam mais conteúdo empilhado: significam mais execução guiada, mais ajuste de rota e mais revisão formal do que já foi construído. É o ponto de partida, escolhido pelo que você quer resolver primeiro.
É por isso que o prazo não é um "nível". Uma pessoa organizando as contas pela primeira vez pode começar por 12 meses; uma pessoa com patrimônio consolidado pode resolver o que precisa em 3. O que muda entre um e outro é a trilha, não a duração. E nenhuma das duas escolhas é definitiva: a cada etapa concluída, o próximo passo é decidido de novo, com o que você já construiu na mesa.
As trilhas são cumulativas na prática: quem fecha a primeira costuma seguir para a seguinte. Você entra direto no ponto que corresponde à sua situação de hoje, e avança daí.
Em qualquer trilha e qualquer duração, o ritmo é o mesmo: uma reunião por mês. O que muda é por quantos meses esse encontro acontece e o que cabe em cada um deles. Escolha a trilha para ver o foco e os entregáveis de cada etapa — as mais longas incluem tudo o que vem antes, e nenhuma delas precisa ser a última.
Organização Financeira — para quem ainda não tem reserva de emergência consolidada ou organização financeira básica.
Diagnóstico, orçamento, reserva de emergência e dívidas.
Tudo do plano de 3 meses, mais:
Execução acompanhada mês a mês, ajuste de rota e hábitos consolidados.
Tudo do plano de 6 meses, mais:
Entrada na Trilha 2, com perfil de investidor e primeiras metas.
Investimentos — para quem já tem reserva de emergência consolidada, mas quer direção clara sobre os próximos passos.
Metas, perfil de investidor e composição de carteira.
Tudo do plano de 3 meses, mais:
Acompanhamento de execução, rebalanceamento e proteção com seguros.
Tudo do plano de 6 meses, mais:
Camada inicial de planejamento tributário e revisão de metas no meio do caminho.
Planejamento Patrimonial — para quem já investe e quer avançar para otimização e proteção patrimonial.
Planejamento tributário e projeção de aposentadoria.
Tudo do plano de 3 meses, mais:
Planejamento sucessório básico e diversificação avançada.
Tudo do plano de 6 meses, mais:
Acompanhamento anual completo, com revisão trimestral formal e relatório anual consolidado.
Independentemente da trilha, a diferença entre 3, 6 e 12 meses é sempre a mesma.
O plano montado e entregue. Você fica com os documentos e a rota definida, com acompanhamento pontual da execução.
Plano mais execução ativa. É exatamente aqui que a maioria dos planos financeiros morre quando não há apoio.
Execução, revisão trimestral formal e entrada na trilha seguinte. A sensação é de progresso contínuo, e não de "terminei, e agora?".
Décadas de pesquisa em economia comportamental explicam por que planos financeiros feitos sozinhos são abandonados, e por que checkpoint marcado com outra pessoa muda o resultado.
"Não é falta de vontade — é como o cérebro prioriza o curto prazo. O acompanhamento existe para sustentar a decisão que você já tomou."
Você não precisa adivinhar. O diagnóstico financeiro avalia seis dimensões da sua vida financeira e devolve a combinação que faz mais sentido para o seu caso.
Em caso de divergência entre a faixa de renda e a contagem de dimensões críticas, prevalece o prazo mais longo: a situação técnica real pesa mais do que a suposição feita pela renda.
O desenho abaixo é o fluxo padrão. A aplicação prática se ajusta às particularidades de cada caso.
Um contato sem compromisso para entender a sua situação e responder às suas dúvidas sobre o serviço.
O raio-x da sua vida financeira, que indica qual trilha e qual prazo fazem mais sentido pra você.
Você escolhe a combinação, sabendo desde o início quantas reuniões terá e o que vai receber.
Uma reunião por mês, do primeiro ao último mês da etapa, cada uma fechando com o próximo passo definido.
Os entregáveis ficam com você. E aí avaliamos juntos o que faz mais sentido: seguir para a trilha seguinte, aprofundar o que já foi construído ou tocar sozinho por um tempo.
O serviço é mensal, e como cada etapa tem duração definida você consegue estimar o investimento total desde o começo, sem surpresa no meio do caminho. O valor mensal varia conforme a trilha e a duração escolhidas, e é apresentado na conversa inicial, depois de entendermos o seu caso.
Não. O planejamento financeiro foi desenhado justamente para quem quer organizar a vida financeira, com ou sem patrimônio acumulado. A Trilha 1 começa do zero: orçamento, reserva de emergência e dívidas.
O planejamento financeiro constrói a estrutura: orçamento, reserva, metas, carteira e proteção, com sessões e entregáveis definidos por etapa. A consultoria é a gestão contínua de um patrimônio já constituído, com acompanhamento de carteira e relatórios recorrentes. É comum começar pelo planejamento e, quando os aportes passam a ser regulares, seguir para a consultoria.
O diagnóstico financeiro indica a duração a partir das dimensões que aparecem em nível crítico ou insuficiente. Como regra geral: 3 meses entregam o plano pronto, 6 meses acrescentam execução acompanhada, e 12 meses acrescentam revisão trimestral formal e a entrada na trilha seguinte. A escolha inicial também não te prende: ao fim da etapa, você decide como quer continuar.
A trilha é definida no início, a partir do seu ponto de partida, e o plano é construído em cima dela. O que acontece naturalmente é a transição para a trilha seguinte quando a etapa fecha: no formato de 12 meses da Trilha 1, por exemplo, essa transição já está incluída nos entregáveis.
Documentos, não apenas conversas. Cada combinação de trilha e duração tem entregáveis definidos, listados na seção de planos acima: relatórios, planilhas, propostas de carteira, planos de reserva e registros das revisões. Eles são seus e continuam com você, independentemente do que decidir fazer depois.
O planejamento trabalha em nível de estrutura: perfil de investidor, metas, composição de carteira por classe de ativo, gestão de risco e rebalanceamento. Recomendação individualizada de ativos é atividade de consultoria de valores mobiliários e segue o escopo do acompanhamento de investimentos.
Melhor ainda: o seu relatório já traz a duração recomendada e as dimensões que precisam de atenção. É só nos contar no formulário abaixo, e a conversa inicial começa desse ponto.
Nessa primeira conversa a gente entende a sua situação, indica a trilha e a duração que fazem sentido para começar e apresenta os valores. Sem cobrança e sem obrigação de contratar.
Preencha seus dados e entramos em contato para a conversa inicial. Se você ainda não sabe por qual trilha ou duração começar, tudo bem: é justamente o que a conversa resolve.