Acompanhamento mensal com prazo fechado: 3, 6 ou 12 meses. Você escolhe a trilha certa para o ponto em que está hoje, sabe desde o primeiro dia quando o plano termina e sai com entregáveis no papel, não só com boas intenções.
Quase todo mundo já montou um orçamento em janeiro. O que quase ninguém tem é alguém marcando o encontro de março. Se alguma dessas frases é sua, o planejamento com acompanhamento foi feito pra você.
São escolhas independentes. Uma diz respeito ao que vai ser trabalhado; a outra, a quanto acompanhamento você recebe enquanto trabalha nisso.
Depende de onde você já está hoje. Quem ainda não tem reserva de emergência não precisa do mesmo conteúdo de quem já investe há anos. São três trilhas, e o diagnóstico indica qual é a sua.
3, 6 ou 12 meses. Mais meses não significam mais conteúdo empilhado: significam mais execução guiada, mais ajuste de rota e mais revisão formal do que já foi construído.
É por isso que o prazo não é um "nível". Uma pessoa organizando as contas pela primeira vez pode precisar de 12 meses; uma pessoa com patrimônio consolidado pode resolver o que precisa em 3. O que muda entre um e outro é a trilha, não a duração.
As trilhas são cumulativas na prática: quem termina a primeira costuma seguir para a seguinte. Mas você entra direto no ponto que corresponde à sua situação atual.
Escolha a trilha para ver o foco, o número de sessões e os entregáveis de cada prazo. Os planos mais longos incluem tudo o que vem antes.
Organização Financeira — para quem ainda não tem reserva de emergência consolidada ou organização financeira básica.
Diagnóstico, orçamento, reserva de emergência e dívidas.
Tudo do plano de 3 meses, mais:
Execução acompanhada mês a mês, ajuste de rota e hábitos consolidados.
Tudo do plano de 6 meses, mais:
Entrada na Trilha 2, com perfil de investidor e primeiras metas.
Investimentos — para quem já tem reserva de emergência consolidada, mas quer direção clara sobre os próximos passos.
Metas, perfil de investidor e composição de carteira.
Tudo do plano de 3 meses, mais:
Acompanhamento de execução, rebalanceamento e proteção com seguros.
Tudo do plano de 6 meses, mais:
Camada inicial de planejamento tributário e revisão de metas no meio do caminho.
Planejamento Patrimonial — para quem já investe e quer avançar para otimização e proteção patrimonial.
Planejamento tributário e projeção de aposentadoria.
Tudo do plano de 3 meses, mais:
Planejamento sucessório básico e diversificação avançada.
Tudo do plano de 6 meses, mais:
Acompanhamento anual completo, com revisão trimestral formal e relatório anual consolidado.
Independentemente da trilha, a diferença entre 3, 6 e 12 meses é sempre a mesma.
Plano fechado e entregue. Você sai com os documentos e a rota definida, com pouco acompanhamento de execução.
Plano mais execução ativa. É exatamente aqui que a maioria dos planos financeiros morre quando não há apoio.
Execução, revisão trimestral formal e entrada na trilha seguinte. A sensação é de progresso contínuo, e não de "terminei, e agora?".
Décadas de pesquisa em economia comportamental explicam por que planos financeiros feitos sozinhos são abandonados, e por que checkpoint marcado com outra pessoa muda o resultado.
"Não é falta de vontade — é como o cérebro prioriza o curto prazo. O acompanhamento existe para sustentar a decisão que você já tomou."
Você não precisa adivinhar. O diagnóstico financeiro avalia seis dimensões da sua vida financeira e devolve a combinação que faz mais sentido para o seu caso.
Em caso de divergência entre a faixa de renda e a contagem de dimensões críticas, prevalece o prazo mais longo: a situação técnica real pesa mais do que a suposição feita pela renda.
O desenho abaixo é o fluxo padrão. A aplicação prática se ajusta às particularidades de cada caso.
Um contato sem compromisso para entender a sua situação e responder às suas dúvidas sobre o serviço.
O raio-x da sua vida financeira, que indica qual trilha e qual prazo fazem mais sentido pra você.
Você escolhe a combinação, sabendo desde o início quantas sessões terá e o que vai receber.
Encontros mensais (ou quinzenais no plano de 3 meses), cada um fechando com o próximo passo definido.
Os entregáveis ficam com você. Ao final, avaliamos juntos se faz sentido seguir para a trilha seguinte.
O serviço tem mensalidade e prazo fechado, então dá para estimar o valor total desde o começo: você sabe quantos meses vai pagar e quando o plano termina. O valor mensal varia conforme a trilha e o prazo, e é apresentado na conversa inicial, depois de entendermos o seu caso.
Não. O planejamento financeiro foi desenhado justamente para quem quer organizar a vida financeira, com ou sem patrimônio acumulado. A Trilha 1 começa do zero: orçamento, reserva de emergência e dívidas.
O planejamento financeiro organiza a sua vida financeira num prazo fechado, com começo, meio e fim definidos. A consultoria é o acompanhamento contínuo de patrimônio já constituído, com gestão de carteira e relatórios recorrentes. Muita gente começa pelo planejamento e migra para a consultoria depois.
O diagnóstico financeiro indica o prazo a partir das dimensões que aparecem em nível crítico ou insuficiente. Como regra geral: 3 meses entregam o plano pronto, 6 meses acrescentam execução acompanhada, e 12 meses acrescentam revisão trimestral formal e a entrada na trilha seguinte.
A trilha é definida no início, a partir do seu ponto de partida, e o plano é construído em cima dela. O que acontece naturalmente é a transição para a trilha seguinte ao final do plano: no formato de 12 meses da Trilha 1, por exemplo, essa transição já está incluída nos entregáveis.
Documentos, não apenas conversas. Cada combinação de trilha e prazo tem entregáveis definidos, listados na seção de planos acima: relatórios, planilhas, propostas de carteira, planos de reserva e registros das revisões. Eles ficam com você depois que o plano termina.
O planejamento trabalha em nível de estrutura: perfil de investidor, metas, composição de carteira por classe de ativo, gestão de risco e rebalanceamento. Recomendação individualizada de ativos é atividade de consultoria de valores mobiliários e segue o escopo do acompanhamento de investimentos.
Melhor ainda: o seu relatório já traz o prazo recomendado e as dimensões que precisam de atenção. É só nos contar no formulário abaixo, e a conversa inicial começa desse ponto.
Nessa primeira conversa a gente entende a sua situação, indica a trilha e o prazo que fazem sentido e apresenta os valores. Sem cobrança e sem obrigação de contratar.
Preencha seus dados e entramos em contato para a conversa inicial. Se você ainda não sabe qual trilha ou prazo escolher, tudo bem: é justamente o que a conversa resolve.